元銀行員のソーシャルレンディング投資実践録

元銀行員の立場からソーシャルレンディング投資を主力として投資信託、仮想通貨を含めたポートフォリオ構築を目指します。

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投資家の皆様へ

平素は、ガイアファンディングをご愛顧いただき誠にありがとうございます。

このたび、2018年11月19日に元利金の未回収が発生いたしました。
また、全ファンドに於いて利息の支払いが無く期限の利益を喪失いたしました。
投資家の皆様には、ご心配とご迷惑をお掛けし、誠に申し訳ございません。

1.利息の支払いが遅延したファンドについて
〇ファンドの概要
対象ファンド数:138ファンド(ファンドID369~372を含む)
         利息:35,102,393円(ファンドID369~372の利息分を含む)
※3周年記念ローンファンド11号~13号(ファンドID531~533)をのぞく全案件

利息の遅延を認識して以降、maneoマーケット社は、ガイアファンディング社に対して、
借り手からの返済状況を含む資金の到達状況、遅延の原因、延滞解消の見込みに関する質問への回答を要請するなどにより情報収集を試みております。
しかしながら、ガイアファンディング社のファンドスキームについては、
現地の最終貸付先(計14社)への貸付けまでに3社(※)の法人を経由しており、今般の利息の支払いの遅延が最終貸付先からの返済の遅延なのか、
または、3社のいずれかの法人に資金が滞留しているのかについて、継続して確認をしている状況です。
引き続きmaneoマーケット社は、上記についての確認と共に、個別ファンドごとの状況についても、
具体的な償還及び分配の計画等に関する情報収集に努めて参ります。
※3社の法人とは、ガイアファンディング社の海外の子会社、海外関連会社、米国関連会社を指します。
この米国関連会社を通じて現地の最終貸付先への貸付が行われます。


2.元金の返済及び利息の支払いが遅延したファンドについて
(1)ファンドの概要(2ファンド)
a.サンフランハウスコレクションファンド1号(ファンドID369)
ファンドID 369
ファンド名  サンフランハウスコレクションファンド1号
案件名   【事業者A社向け】サンフランシスコ 米国不動産事業資金ローンへの投資
      【事業者C社向け】 米国事業性資金支援ローンへの投資
貸付実行日  2018年2月5日
融資金額   36,200,000円
最終返済日  2018年11月19日
URL    https://www.gaiafunding.jp/apl/fund/detail?fund_id=369  
残高     36,200,000円

11月19日を最終返済日とする上記のファンドIDの元金及び利息の支払いがございませんでした。
従いまして、11月29日の分配日に投資家の皆様への分配は行われません。
本案件は現地不動産事業者が、5つの戸建て住宅を仕入れ、許可申請を取得した後、工事、販売までを一貫して行うプロジェクトであり、
販売期間の延長に伴う借り換え資金として募集をさせて頂きました。当初のファンド運用期間内での事業の遂行が実現せず、
結果として期日どおりの返済が行われませんでした。
現在、maneoマーケット社は、ガイアファンディング社への質問、資料開示要請などにより、
現状の販売活動や回収活動の状況など、案件の現状に係る詳細情報の収集に努めている状況でございます。


b.「サンフランファミリーホームファンド1号~3号」(ファンドID370~372)
ファンドID  370~372
ファンド名   サンフランファミリーホームファンド1号~3号
案件名    【事業者B社向け】シリコンバレー 米国不動産事業資金ローンへの投資(第1次募集~第3次募集)
       【事業者C社向け】 米国事業性資金支援ローンへの投資(第1次募集~第3次募集)
貸付実行日  2018年2月5日
融資金額   59,100,000円
最終返済日  2018年11月19日
URL    https://www.gaiafunding.jp/apl/fund/detail?fund_id=370  他
残高     59,100,000円

11月19日を最終返済日とする上記のファンドIDの元金及び利息の支払いがございませんでした。
従いまして、11月29日の分配日に投資家の皆様への分配は行われません。
上記ファンドは、事業者B社から先の最終貸付先(以下、現地不動産事業者)の事業に対する融資案件となります。
本案件は現地不動産事業者が、戸建て住宅を仕入れ、工事申請許可を取得した後、
リノベーション工事、販売までを一貫して行うプロジェクトであり、販売期間の延長に伴う借り換え資金として募集をさせて頂きました。
当初のファンド運用期間内での事業の遂行が実現せず、結果として期日どおりの返済が行われませんでした。
現在、maneoマーケット社は、ガイアファンディング社への質問、資料開示要請などにより、
現状の販売活動や回収活動の状況など、案件の現状に係る詳細情報の収集に努めている状況でございます。


3.今後の状況報告について
現在、maneoマーケット社は、ガイアファンディング社に対して、上記1および2のとおり、
販売活動や回収活動の進捗状況など、案件の現状について、引き続き回答および資料開示を要請するなどして詳細情報の収集に努めております。
投資家の皆様にお伝えできる確たる情報が得られた場合には、速やかに該当投資家の皆様にメールにてご報告いたします。
また、定期的に投資家の皆様にメールでのご報告をいたします。


4.その他
該当投資家の皆様の「MyPage」内の「運用予定表」には2018年11月26日以降は「期失」と表示されます。
「返済実績一覧」ページの「ローンファンド運用状況」の該当ページも、2018年11月26日以降は「期失」と表示されます。


投資家の皆様には、ご心配とご迷惑をお掛けし、誠に申し訳ございません。
今後、適時に状況をご報告いたします。

2018年11月22日
ガイアファンディング株式会社(営業者)
maneoマーケット株式会社(第二種金融商品取引業者)

------------------引用終了---------------------

>>全ファンドに於いて利息の支払いが無く期限の利益を喪失いたしました

私slbkは、この事態を頭の片隅には想定しつつ、全maneoファミリーから撤退中でしたが、間に合いませんでした。

でもまさか、こんなに早く「その時」がくるとは。

一縷の希望を持たせるようなガイアファンディングからのメールに心動かされたことを猛省しつつ、今回の期限の利益の喪失を実質デフォルトと理解します。

遅延とうたっていますが、ほぼ全案件が同時に遅延しているとはそういうことでしょう。

もしも私が主宰者の立場で、悪知恵がはたらくならば、今頃は出資金を持ち逃げし、高飛びしているところでしょう。

もちろん、そうでないことを祈ります。

グリーンインフラレンディングに続き、このような事態が発生するということは、分別管理ができていなかったということであり、目的外に資金を流用していたという可能性が容易に想定されます。

maneoマーケット社は、グリーンインフラレンディングの時から、「情報収集に努めています」と繰り返すばかりです。

私はまだ少額で済んでいますが、資産の大半を失った方も多いのではないでしょうか。

このような事態が立て続けに発生するということから、maneoマーケット社の募集・管理に責任があると考えますが、いかがでしょうか。
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これ、間挟んでる会社の組織的な持ち逃げっぽいですね。最悪全案件全損の可能性が・・。
最終貸付先は多数に分散されていたはずなので。多分終わりましたね・・。

2018.11.22 22:50 URL | P #- [ 編集 ]

同意見です。

銀行員様の記事はいつも勉強になります。
今後ともよろしくお願いします。

2018.11.23 11:43 URL | エニート #- [ 編集 ]

45万被弾しました。一体何が起こった
既に遅延中だった案件についての説明も虚偽だったんでしょうか?
ここがグリーンインフラ並みの悪徳業者だとしたらmaneoファミリーの信用失墜は避けられませんね…
少なくとも私はもうmaneoファミリーには新規投資しません

2018.11.23 13:00 URL | #- [ 編集 ]

ガイア以外にもまだまだ続くのでしょうか・・
9月にソーシャルレンディング始めて、嫌なことばかりです。

マネオ系からは早く引き上げたい、資金拘束期間が辛すぎますね。

2018.11.24 03:22 URL | やはまる #- [ 編集 ]

皆様

コメントありがとうございます。

先行の一部案件が遅延した時から嫌な予感はしておりましたが、事態が急転しましたね。

本来、maneoマーケット社がしっかり審査・管理していればこのような事態にはなり得ません。

この後に及んで、ガイアファンディングがファンド募集をしているのが信じられません。グリーンインフラレンディングとは違うというアピールのつもりなのかもしれませんが、募集後遅延となるのがわかっていながら募集を続けるのはどういう了見なのでしょう。

2018.11.24 10:23 URL | slbk #JalddpaA [ 編集 ]













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