元銀行員のソーシャルレンディング投資実践録

元銀行員の立場からソーシャルレンディング投資を主力として投資信託、仮想通貨を含めたポートフォリオ構築を目指します。

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投資家の皆様へ (maneoマーケット社からのお知らせ)

現在、maneoマーケット社(以下、「当社」といいます。)が、ガイアファンディング社より報告を受けているプロジェクトの進捗状況についてご報告いたします。

「テキサス州 マンヴェル市のプロジェクト」
〇募集
ガイアファンディング
〇ファンドID
275-277,287,297,301,306,311,317,328,335,376,386,393,400,404,414,427,428
〇ファンド名
テキサススターローンファンド
23-25,27,28,31,35-37,40,41,43-50号(以下、「当ファンド」といいます。)
〇案件名
【事業者U社向け】
テキサス州米国不動産事業資金ローンへの投資(第1次募集~第19次募集)
【事業者C社向け】
米国事業性資金支援ローンへの投資(第1次募集~第19次募集)
〇URL
https://www.gaiafunding.jp/apl/fund/detail?fund_id=275
テキサススターローンファンド23号 閲覧回数7417回 - ソーシャルレンディング・不動産投資のガイアファンディング
募集期間は、募集金額が100%集まった時点で早期終了します。 (※1) 成立条件が「満額成立」となっているローンファンドについては、申込金額が募集総額に達しなかった場合、不成立となります。 不成立となった場合、ご投資いただいた資金は全額お客様の投資口座に返金されます。
www.gaiafunding.jp
〇残高
273,710,000円

下記内容は、2018年12月27日にガイアファンディング社より配信されたメールより抜粋しております。

(以下、ガイアファンディング社からのメール文の抜粋)
【案件概要】
案件所在地は、テキサス州のヒューストンと港のあるフリーポート市の間に位置するマンヴェル市内です。
当該案件は2017年8月から2018年5月に仕入れ資金(土地購入代、工事費等)として募集いたしました。

【現状および今後の計画】
本案件計画のインフラについて、開発許可の審査を執り行う当局がMUD(Municipal Utility
District/日本の水道局にあたる組織)に対する確認に難航し、審査が続行している状況です。
開発許可が下り次第、水道などのインフラ工事を実施、住宅建設業者に売却・イグジットの予定です。
※工事完了後の売却先として住宅建設事業者との契約が締結済みで、すでに頭金もエスクロー口座に入金されています。(エビデンスも確認済みです)
※開発許可の審査が長引いていることを受けて、来年春までに米国の投資家資金によるリファイナンスを目指して動いております。つきまして、返済は2019年春頃を見込んでいます。
(ガイアファンディング社からのメール文の抜粋、ここまで)

現在、上記ガイアファンディング社からの報告内容について、投資家の皆様からお問い合わせ頂いた内容も踏まえ、
当社からガイアファンディング社に対して以下内容で質問および要望を出しております。

・「MUDに対する確認に難航」の部分について、現在の状況についての報告
・MUDと当局の間で話がまとまらず、許可申請が否認された場合どのような手段を講じる予定であるかの説明
・「開発許可が下り次第、水道などのインフラ工事を実施、住宅建設業者に売却・イグジットの予定」とあり、「返済は2019年春頃を見込んでいます」と報告しているが、
インフラ工事については許可取得後に短期間で終わるような工事の認識で間違いないか。また、工事計画の書面提出および詳細の説明を要請
・「契約が締結済み」の部分について、当社においても契約内容については書面にて確認しているが、計画が延期していることにより、
住宅建設事業者との契約に影響は出ていないのかどうかの説明

尚、当社の独自調査により、対象不動産について現在工事等は行っていないことを確認いたしました。また、売却活動等について、インターネットを介した募集活動および対象不動産現地における募集看板の設置等は行われていないことを確認しておりますのでご報告いたします。
当ファンドに係るPromissory Note、Deed OfTrust、MUDに関連する資料等につきましてはガイアファンディング社より提出を受けており、引き続き提出書類の内容について、当社の調査結果を基に裏付け確認を進めております。
また、ガイアファンディング社に対する個別のファンド毎の具体的な償還および分配計画の回答を要求している件につきましては、引き続き要請をしてまいります。

当社からの質問に対するガイアファンディング社からの回答、またその他お伝えできる情報が得られた場合には、速やかに該当投資家の皆様にメールにてご報告いたします。

ガイアファンディング社からの報告内容の裏付け確認等に想定以上の時間を要しており、投資家の皆様へのご報告が遅れております事をお詫び申し上げます。
また、かかる確認作業の関係上、ガイアファンディング社からの状況報告に遅れることにつきましても、投資家の皆様にご心配をおかけしており、大変申し訳ございません。
投資家の皆様への償還・分配の早期実現に向けて全力を尽くしますので、何卒ご理解賜りますようお願い申し上げます。

2019年3月6日
匿名組合出資の募集取り扱い maneoマーケット株式会社(第二種金融商品取引業者(金商)第2011号)
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工事の許可が取れる見通しが不明であるにもかかわらず、2017年8月から2018年5月までファンド募集を続けていました。

さらに、現場は手つかずの状況で、許可が下りる見通しは不明。

上手くいったとして、返済は2019年春頃を予定だそうです。

もう返す気が無いということでしょう。

工事未着手にもかかわらず、2018年にも追加募集をして、一体全体資金をどんな悪いことにつかったのでしょうか。

仮に許可がおりても、ここまで工事計画が延びれば、採算がとれるわけがありません。

工事未着手であれば、工事費用はかかっていないはずなのに、利息の返済すらままならないとはおかしな話です。

集めた資金を私腹を肥やすために使ったのでしょうか。

言い訳も全て時間稼ぎですね。

1年後にはこの会社、無くなっているのではないでしょうか。
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おっしゃるとおり相当悪質です。
マネオファミリー自体相当悪質な業者が紛れ込んでおり、マネオに対して好意的な方が未だにいらっしゃるのが信じられません。

2019.03.06 20:42 URL | エニート #- [ 編集 ]

エニート様

コメントありがとうございます。

この業界は悪質業者ばかりですね。
色々理由をつけて事態を引きのばしつつ、刑事事件とならないような会社清算の方法を探っている頃かと思います。
数年後には会社自体無くなっているような気がします。

2019.03.07 08:29 URL | slbk #JalddpaA [ 編集 ]

こんにちは。いつも参考にしております。


私は、まさにこのガイア案件で喰らっているのですが、
メール報告を読んでみて怒りを通りこして笑っちゃい
ました…。

GIL、ガイア、クラリー、CFF、ラスボス(?)のトラスト、
SLのせいで資産のうちの2割程が消えそうですが、それ
でも不思議と冷静な自分がいます。


この業界を俯瞰して見渡すと、結局のところ
「ポッと出のベンチャーが銀行の真似事しようとした
 みたいだけど、甘いよ?」
という結論に至るのかな、と思います。
そもそも、モデルに無理があった、という。
言い換えれば、めちゃくちゃ玄人向きの商品である、とも。


悪態をつくようですが、新興勢力のfunds等も、いつか
やらかすと思ってます(個人的な意見、観測です)。


投資歴5年目、SLで結構な怪我を負ったおかげで、より
コンサバティブに投資に向き合えそうです。


貴殿の冷静な目利き、分析、これからも参考にさせて
頂きます!


(SLからは撤退しますが…)




2019.03.07 11:08 URL | (- ~) #- [ 編集 ]

(- ~) 様

コメントありがとうございます。

大局観を持ちつつも、的を射たご意見で参考になりました。

特に「ポッと出のベンチャーが銀行の真似事しようとしたみたいだけど、甘いよ?」の部分。フランクに書かれていますが、とても共感いたします。

ソーシャルレンディング業者が貸倒れリスクを負わないというのがこの投資の最大の欠陥であります。
手数料ビジネスとは行き着くところポンジ・スキームです。自転車を漕げば漕ぐほどソーシャルレンディング業者は儲かるのですから、審査などあってないようなもの。社員の業績評価も大きな案件をもってこれたかのみで決まり、貸倒れの割合など業績評価の項目に入っていないはずです。そして、行き着く果ては周知のとおりというわけです。

SLからの撤退、良い決断だと思います。私も資金ボリュームを最大値の3~4割まで引き下げています。ハイリスクローリターンであることが判明したわけですから、投資というよりも博打です。
株価下落のニュースが続いた時に、何も考えずに適当な株を買っておいたほうがよほどよほど投資としての期待値が高いと思います。

2019.03.08 00:38 URL | slbk #JalddpaA [ 編集 ]













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